“233”工作法 扎实推进合规文化建设——农发行永安市支行合规文化先进典型经验

近年来，农发行永安市支行始终严格贯彻上级行党委工作部署，全面贯彻落实党的二十届三中全会精神，扎实践行“合规为先 风控为要 全面主动 审慎稳健”的合规理念，统筹结合“合规农发行”三年行动计划，围绕信贷、财会、员工管理等重点领域，以“233”工作法为抓手，强管理、创特色、提质效，为合规文化建设赋能添彩，全力营造想干事、能干事、干成事的创业氛围，始终保持合规经营“六无”创建目标。

一、点亮“双色计划”，把稳合规“方向盘”

一是以“党旗红”强引领。按照“一套学习机制、一组责任清单、一个工作方案”，系统性推进合规文化建设。通过支委会“首议题”学习、“三会一课”、主题党日活动等机制，推动合规文化建设入脑入心，为合规立“根”；先后印发《落实全面从严治党主体责任年度任务安排》《党风廉政建设主体责任清单》等文件，主动探索“党建+合规”，通过专题党日活动、合规警示教育等方式，以党建促业务发展，促合规建设，为合规铸“魂”；成立以支行行长为组长的合规文化建设领导小组，制定《永安市支行“合规农发行”三年行动计划巩固提升方案》及相关活动计划，绘好“施工图”，为合规铺“路”。

二是以“监督蓝”严管理。紧盯关键岗位。把开展领导干部“述廉述职述合规”作为合规文化建设中的关键一招，切实发挥高层带动作用。组织全员签订《合规履职承诺书》，强化对权力集中、资金管理、资源密集岗位的监督检查，教育和引导关键岗位人员胸有制度、心有所畏、行有所止。紧盯关键环节。严格按照合规程序要求，针对营销、操作、审批、放款、贷后管理等环节，深入查找合规管理的薄弱点，从合规管理角度开展业务经营复盘和“场景化”再现。紧盯关键领域。围绕总行“两基”建设目标，认真做好“不专业、不精细、不认真、不负责”问题专项整治，实现合规创造价值的鲜明导向。落实常态化监督，通过不定期开展节前警示教育、谈心谈话、贷后回访、廉政家访等活动抓实日常监督，对苗头性问题早提醒、早处置；落实靶向式监督，对信贷、财会运营、选人用人等重点领域专项治理、粮食购销领域腐败问题专项整治等方面实施精准监督，纠治难点堵点。

二、巧立“三大阵地”，促“合”花盛开

一是以“指尖阵地”打造合规平台。用好“微课、微信、微考试、微视频、微电影”五“微”元素，开辟“线上”合规新课堂。近年来依托省分行“闽农发e学堂”APP“合规大家谈 我来出实招”等直播专栏上合规微课；依托微信工作群、省分行微信公众号，做好合规文化理念、合规文化建设经验宣传；组织制作“养老，梦碎”“践行合规理念 树立清廉行风”等微视频3个、《初心》微电影1个，最大化推动“合规为先”理念深入人心。

二是以“身边阵地”厚植合规氛围。发挥“身边物、身边人”引导作用，增强润物无声、潜移默化的宣传效果。充分利用办公楼、营业厅宣传优势，打造“风险合规文化墙”，张贴合规文化宣传海报，在营业厅LED显示屏、宣传展板、大厅电视等载体上播放总行合规文化理念、展示金融知识宣传普及等，以制度上墙坚定合规经营的决心，切实以“眼廉”促“心廉”；有效利用晨会、周例会等现场载体组织员工“集中学”；依托闽农发e学堂、微信公众号等线上载体引导员工“自主学”；通过文化墙等图文形象引领员工“生动学”，营造讲合规的浓厚氛围。

三是以“实景阵地”筑牢合规底线。亲临“廉政基地、革命展馆、特色村镇”，探寻清廉足迹，沉浸式感悟廉政文化。组织参观永安市人民法院廉政教育基地，以案为鉴，筑牢“不想腐”的思想堤坝；充分利用廉政回访利剑，认真开展廉政风险点排查，严格按照要求分别与各部门、员工、贷款客户签订《党风廉政建设责任书》等，确保实现“六无”创建目标；组织走进永安永安苏区革命历史陈列馆等红色文化教育基地，接受红色革命熏陶和廉政清风洗礼；组织参观永安洪田上石村、小陶镇吴地村等特色村镇，感受崇文尚德、清正廉明的良好家风、文明乡风。

三、做实“三篇文章”，合规经营显成效

一是以育为先，做细“全”字文章。以案为鉴，亮出合规红线、底线，让合规之音入耳入心。组织新转岗员工在党旗下开展“合规文化宣誓”活动，强化依法合规意识。建立“党建文化、合规文化、廉政文化”栏，让合规理念上墙、廉政氛围上墙。利用正面案例学习深化、反面案例警示教育，对内控合规出现风险隐患的关键人员及时进行合规谈话，督促员工切实守住规矩法纪底线红线。坚持检查常态化、考核标准化、评比阶段化、管理动态化的工作方针，全面推进合规文化建设，促进信贷、柜面业务规范化、精细化，展现“合规优质高效”农发行形象。结合金融消费者权益保护、防范非法集资等专项宣传，广泛进社区、进厂企、进校园、进乡村开展“普惠金融”知识宣传，进一步提升社会公众对金融风险防范意识，构建和谐金融环境。

二是以防为主，做好“实”字文章。建立联防联控机制，强化案件网格化管理，落实格员“自律”、格员之间“他律”、网格长“律他”要求，防范“小问题”演变成“大案件”。日常从严“抓早抓小”检查，每年至少开展一次员工异常行为全面摸底排查、一次员工思想行为分析、一次条线综合全面检查，掌握员工思想动态、行为规范和岗位操作隐患。深化法律法规、监管要求及各项制度教育，采取典型案例剖析、观看警示教育片等方式，开展覆盖全行全员的案件警示教育；关注员工思想动态，不定期开展谈心谈话，做到早发现、早预警、早处置，将风险隐患消灭在萌芽状态，确保实现“六无”创建目标。

三是以制为基，做实“严”字文章。打好“制度先行、排查摸底、合规行动”组合拳，织密管人管事的“一张网”，全面提升合规建设执行效能，确保“一严到底”。以打造“合规农发行”为主线，认真规划三年行动计划，深入实施理念宣贯、“合规+”深度融合、标杆激励、警钟长鸣、人才建设“五大工程”，着力推进全员合规、全程合规、全时合规、全新合规，确保合规文化“内化于心、固化于制、外化于行”。紧盯“关键少数、关键环节”抓实履职考核，把纪律和规矩挺在前，筑牢合规之盾。压实“一岗双责”，充分发挥“三合一”专员和兼职风险合规专员监督职能作用，树立鲜明考核导向，提高风险管理与合规经营类指标权重，严格执行违规问题追责问责管理办法，提高违法违规成本，推进干部知敬畏守底线。（文/池昌院）